利用虚假信贷APP诈骗近九百万元

警方侦破特大电信网络诈骗案

近日，经过我县警方一年多的缜密侦办，一起假冒信贷APP贷款诈骗的特大电信网络诈骗、帮助信息网络犯罪案成功侦破。截至8月4日，共抓获犯罪嫌疑人56名，移送起诉29人，首批16名犯罪分子已被县人民法院依法宣判。

去年3月份，县公安局刑侦部门接到受害人何先生报案称：自己于2020年2月至3月份期间，在“国美易卡”贷款平台上贷款被骗人民币2万余元。通过抽丝剥茧，侦查人员很快发现了几个境内外交织的诈骗团伙和为诈骗提供服务的黑灰产团伙。

随后我县警方成立市县联合专案组，在度小满金融大力协助下，对该案开展深度侦查，经过进一步的分析研判，发现该虚假“国美易卡”贷款软件系台州籍李某开发并为马来西亚的一个诈骗团伙所使用。这个藏匿于境外的诈骗团伙通过李某开发的软件除“国美易卡”外，还有“宜信普惠”“招联金融”“百度有钱花”“360”假贷款平台等数十种。李某与林某两人合伙的公司还受犯罪嫌疑人詹某某等人委托，为其开发、架设“赌博巨享”等30多个网络赌博APP非法获取技术支持服务费。

在李某、林某等人的技术支撑和服务下，诈骗团伙通过话术诱骗被害人办理贷款，后骗取被害人交纳服务费、保证金等钱款非法获利，李某等人获取提成。专案组经过缜密侦查，理清了涉及App制作设计、App上网上架、提供App服务器及运维、料商、号商、提供作案微信号、引流吸粉、洗钱、卖卡等9个作案环节的犯罪团伙组织架构。

案件侦查期间，专案组辗转台州、莆田、厦门、武汉、仙桃、昆明等地，对各个诈骗环节的犯罪嫌疑人进行抓捕，截至目前共抓获涉案人员56人，破获全国案件319起，涉案资金高达899万余元。查获涉案银行卡86张、电话卡44张、手机42部，电脑主机10台、取证远程服务器2台、其他涉案物品若干。

今年6月份，县人民法院已对该案首批16名犯罪分子依法作出判决，主犯李某、李某凤被判处十年以上有期徒刑并处罚金。目前，该案还在进一步侦办中。